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用好三步投资分析法,把握大概率赚钱时机

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2018-6-28 11:10:17 来自理财生活 来自PC [ 复制链接 ]
生活中有许多确定性的事物,也有很多不确定的事物。比如,太阳从东边升起、一天24个小时是确定性的,明天是否下雨、是否能中彩票是不确定的。在投资中也一样,投资也是一件不确定性很强的事物,赚钱和亏钱都是大概率会发生的。作为一个投资者,我们要做的是投资前做好研判分析,做大概率赢钱的事,把握大概率赚钱的时机。
第一步,分析结果。
分析一笔钱投资出去之后,可能出现的结果有哪几类。如果把各种可能性考虑充分,并且有相对应的应对措施,投资的结果应该不会太差。最主要的是把亏钱的可能性考虑清楚,这样思考风险有风险意识,更容易让人保持一个好的投资心态,即使风险出现,也不至于让人惊慌失措。
分析投资结果的可能性也不仅仅是赚钱和亏钱这么简单,还要考虑投资周期和盈亏幅度。
假设我们手上有10万元用于投资,我们首先确定的是可以投资的时限,是1年,3年,还是5年甚至更长的时间。其次根据投资时间考虑不同的投资方法,比如,1年可以投货币基金,3年甚至更长的时间可以投资债券基金或股票基金,或者构筑股债平衡的基金组合等等。最后再考略盈亏幅度,是赚多少还是亏多少。对这10万元投资,分析结果时,正确的描述应该是:10万元投资5年内赚15%或10万元投资3年内亏10%。
当然我们大部分人在投资前,是不会去分析结果的,只是随心而动,根据市场的行情顺其自然,没有充分做好防范风险的预案,遇到大跌和大涨该怎么办,才会使自己在投资中比较被动,一直不停地来来回回坐着过山车。
第二步,评估每一类结果发生的概率。
是不是所有的投资结果的概率都能准确量化呢?其实并不是。很多时候都需要用大概率,极大概率,小概率,极小概率等定性的评估来描述各类结果发生的概率。我们的评估结果尽量量化和准确。
比如说,我们在2013年钱荒造成的低点1850点进入股市,持有低估值的行业龙头股或大蓝筹,比如茅台和格力,那极大概率会赚钱的。现在股市估值杀的很厉害,如果持有低估值的银行股蓝筹股,那大概率会赚钱的,比如农业银行,每年的股息5%左右,比存银行划算多了。
第三步,考虑每一个投资结果的应对方案。
正确的分析和描述投资结果之后,接下来,也是最重要的,我们需要考虑一下对投资结果的应对方案。
第一类:  如果赚钱了,是否要止盈,什么时候止盈。止盈就是见好就收的意思。
第二类:如果亏钱了,是否要止损,什么时候止损。止损就是认亏出局的意思。
第三类:如果赚钱了,是否要追加投资,什么时候追加投资。
第四类:如果亏钱了,是否要追加投资,什么时候追加投资。
举个例子来说明三步投资分析策略。假设我们在2014年7月,上证指数处于2050点进行投资,按三步走的策略进行研究分析。
先分析结果。我们发现这个点位在历史上看是很低的,是过去10年的底部;股市的估值也很便宜,沪深300只有不到9倍,中证500不到30倍,在历史上看是非常低的水平。
再分析风险。如果出现下跌,也不会比2013年钱荒造成的低点1850点再差吧。长期来看,股市是一定会随着增长而越长越高的,因此股市的底部也是会随着经济的增长而逐步抬高的。
在这个点位进行投资,一年亏损10%是小概率事件,而且持有的时间越长亏损10%的概率就越低。
如果真的出现下跌,怎么办呢?可以追加投资,在这个点位的股票已经非常便宜了,如果市场再以更加优惠的价格打折卖股票,肯定是越便宜越买进。
分析赚钱的情形。一般来说,经济每五年一个周期,股市的周期也基本遵从这个规律,每五年左右都会来一波牛市。A股历史上只要是牛市都会上涨超过一倍。
通过以上分析,我们可以保守估计投资一年赚超过15%是大概率事件,而且持有的时间越长,赚钱的概率越大。
最后,确定应对方案。如果一直没有出现上涨,我们就继续等下去,甚至可以追加投资。如果出现了上涨,我们应该尽可能拿住,因为这笔投资我们是冲着牛市去的,如果过早的见好就收,很有可能就错过赚大钱的机会。
【结语】投资是一件不确定性很大的事情,因此,我们在投资前,尽可能用概率论的方法来分析和描述投资可能出现的结果,用好三步投资分析法,针对每一类结果思考应对措施,严格执行投资纪律,并付诸实践,这样可以合理科学地那我大概率赚钱的时机。

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