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读懂基金的这些名字,让你多赚一点点!

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2017-7-6 18:27:51 来自理财生活 来自PC [ 复制链接 ]

根据某基金网站最新的数据统计,现在市场上基金公司一共125家,发行基金6561只。

这么多只基金,请问你手里的那几只是怎么挑选出来的?你知道你持有的基金名字的含义吗?是股票型的还是债券型的?是货币基金还是指数基金?同一只基金为什么还有A、B、C不同类型?

或者,你根本什么都不知道,之所以这么选,只是因为在基群中,多看了你一眼……

面对市场上这么多基金,不要懵!小二来和你说说基金名字的道道,听完后,你就能从基金的名字上判断一只基金的投资方向、风险程度和投资策略,从而对它有一个初步的了解。

    M O N E Y   U P   

基金的名字一般都由这几部分构成:

公司名称+投资方向or基金特点+基金类型

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比如:

“易方达消费行业股票”就是由公司名称“易方达”+投资方向“消费行业”+基金类型“股票”构成。

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“金鹰稳健成长混合”就是由公司名称“金鹰”+基金特点“稳健成长”+基金类型“混合”构成。

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下面对这几个构成部分一一解释:

    M O N E Y   U P   

公司名称

这个好理解,就是基金管理公司的简称,比如:叫“交银XXX”的就是“交银施罗德基金管理有限公司”的基金;叫“嘉实XXX”的就是“嘉实基金管理有限公司”的基金。

基金类型

主要可以分为:股票基金、债券基金、混合基金、货币基金等

股票基金:80%以上的基金资产投资于股票

债券基金:80%以上的基金资产投资于债券

货币基金:仅投资于货币市场工具

混合基金:投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额,并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合前三类规定的基金

基金的类型往往反映了基金的风险收益特征。

按照风险和收益的排序,一般来说:股票型基金>混合型基金>债券型基金>货币基金。

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—    M O N E Y   U P   —

投资方向

基金投资的方向,大概可以有主题、指数、市场的不同。

主题型基金

在名称上显示投资的主题方向等字眼的基金,主要的投资方向就会在相应题材的投资产品上。

比如名字中带有“互联网”的,主要投资方向就会在与互联网相关方面的产品上;名字中带有“环保”的,投资方向就会偏向于环保题材的产品上;类似的还有“消费、一带一路、国企改革……”

指数型基金

以特定的指数作为跟踪目标,投资该指数的成分股,或者将构成这个指数的股票按比例全部买入。

比如名字中带有“中证100、上证50、沪深300……”等字眼的基金。

投资不同市场的基金

名字中带有“沪港深”的基金,可以参与港股通交易;

名字中带有“QDII”的基金,可以投资境外的证券市场。

基金特点

大致有:优选、精选、成长、量化、价值、灵活配置等。

优选、精选、灵活配置”这些好理解,就是字面意思。但是大家也不要被名字迷惑了,一般叫“优选”“精选”的,不一定选的都是优秀精英;叫“灵活配置”的不一定灵活。

叫“价值”的,一般都是投资于大盘蓝筹股和长期价值增长型的产品。

叫“量化”的,一般都是用大数据建立投资模型来指导投资策略的。

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名称后面的ABC

很多基金名字最后都会带一个字母,按照基金类型的不同,表示的意义也不一样:

分级基金

分级基金A和分级基金B的区别,打个比方:

大家把钱聚集到A这里,然后A把部分钱借给B去炒股,B靠炒股来赚钱,A靠把钱借给B来赚取利息。

A的风险较低,收益较低;B的风险较大,收益也比较大。

货币基金

货币基金分为A类和B类。

A类的货币基金一般都没有申购门槛,面向的是普通投资者;B类的货币基金,一般都有金额上的申购门槛,主要面向的是资金量大的用户或者机构投资者。

股票/债券/混合型基金

ABC的不同主要体现在申购费的不同:

A类通常为“前端收费”,申购时即收取申购费;

B类通常为“后端收费”,即赎回基金时,一并收取申购费和赎回费;

C类通常“免申购费”,以每日计提销售服务费作为代替。

好了,关于基金的名字,常见的差不多就是上述这些。

大家以后挑选基金,首先就可以通过名字对这只基金有一个大概的判断,选出你比较看好的主题或板块,再通过我们的健诊工具针对具体的某一只基金做健诊,就能挑选出好的基金了!


文章首发:微信公众号:麻利二铺


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