[理财日记]

【五月理财】巧用余额变更管理投资账本

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2017-5-5 23:13:07 来自理财生活 来自PC [ 复制链接 ]
前言:以前没接触过理财,只用余额宝之类的,所以一个账本记账完全可以了,但是现在接触的平台多了,感觉很不方便...所以上周我专门建了理财账本~

☞☞☞投资账本如何管理

账户问题
其实我建理财账本的初衷是为了看下自己活期定期各有多少,所以在建账户时,我把虚拟账户的子账户全部建成活期,比如余额宝理财通京东小金库之类的;投资账户下面的全部是定期,比如随手记等等一些平台,这样我一看账户就知道自己的资金情况,有多少钱可以动用,一目了然,很方便~
记账那个账本里的账户直接是一个投资账户

收益问题
我一般一周或者半个月一个月对一次账,全部记成投资收入,这样在理财账本,所有的收入都是投资收益,很清楚知道自己赚多少钱

怎么和记账账本互通问题
这就要用到最重要的了,就是余额变更,不影响实际的投资收益又可以让账户金额完全对上。
比如现在有一笔家人赠与500元存到余额宝
记账账本:记一笔家人赠与收入,账户选择投资账户
投资账本:点击余额宝账户编辑,在金额处+500,这笔流水就是余额变更,不影响当月投资收入情况,因为我的理财账本只记投资收入,其他的收入一律使用余额变更。

☞☞☞额外投资管理的小tips
另外我还建立了表格,分为:(投资项目 开始时间结束时间 时长 投资金额 收益利率 是否已到账)把投的定期项目一一列出,这样可以很清晰的看到到期时间及时再投资。很多人都用软件记录,也很方便,但每个人有自己的习惯,我还是比较喜欢表格*^O^*,其实我更喜欢纸质的,哈哈~自己写下来,别笑我~我比较原始^O^

最后要感谢随手记的台历,我用它来记录定期的到期时间,提前标注好,这样一看就知道哪天有资金到账,嘿嘿,随手记的台历真是很好用而且美观,赞~
☞☞☞为了让大家更清楚的了解余额变更,我做了一组图片

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