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配置保险先测评,明明白白避大坑

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2016-9-5 23:46:38 来自保险规划 来自PC [ 复制链接 ]
经验表明,一个错误的保险规划常常成为我们这一生中最昂贵的理财学费之一。

    所以,请大家在进行保险规划之前,认真填写表格所需数据和信息,这不但是规划所需必须的重要信息,而且也是一次难得的风险教育。


    咨询请回帖,下载附件并填写《保险理财规划信息表》之后将免费获得一份家庭保险规划方案。童叟无欺。

    具体内容分为三部分:
    一、风险承受能力测评问卷
    二、保险信息收集表    三、个性化方案要求

风险承受能力测评问卷
温馨提示:正确评估您的风险承受能力水平是明确您投资目标和可投资资产的前提。在为您进行保险规划前,请如实填写此问卷。根据测试结果,理财师可以比较客观地了解您的风险承受能力,从而协助您选择适合您的保险计划。

请注意:其中1-13题均为单选题,14题可单选,也可多选。
1.您目前的职业状况:
A. ☐无业或退休
B. ☐自由职业或佣金收入
C. ☐自营事业
D. ☐企业工薪
E. ☐公教人员
2.您家庭的收入稳定状况:
A. ☐具有稳定收入,日常开支后有50%以上的结余
B. ☐具有稳定收入,日常开支后有20%~50%的结余
C. ☐具有稳定收入,日常开支后有20%以内的结余
D. ☐具有稳定收入,刚好能够覆盖日常开支
E. ☐家庭收入不稳定,日常开支有赖于各项不稳定收入
3.您的家庭负担状况:
A. ☐双薪无子女
B. ☐单薪无子女
C. ☐双薪有子女
D. ☐单薪有子女
E. ☐双薪养三代
F. ☐单薪养三代
    4.您的置产状况:
A. ☐投资不动产
B. ☐自宅无贷款
C. ☐房贷余额小于50%
D. ☐房贷余额大于50%
E. ☐无自宅
5.您的投资经验:
A. ☐无
B. ☐1年以内
C. ☐2至5年
D. ☐6至10年
E. ☐10年以上
6.您的投资资历:
A. ☐无,一片空白
B. ☐有限,懂一些
C. ☐一般,自修有心得
D. ☐较好,相关专业科班毕业
E. ☐丰富,有专业执照或以此为职业
7.您的投资目的:
A. ☐保本保息
B. ☐抗通胀保值
C. ☐未来大额购买计划
D. ☐年金收益
E. ☐长期稳定增长
F. ☐分散其他投资风险
G. ☐短期获利
H. ☐长期高回报,能接受短期波动
8.下列投资组合的表现,您倾向接受:
A. ☐保本,固定收益
B. ☐收益较低,波动较小
C. ☐收益中等,波动温和
D. ☐收益高,波动幅度大
9.您能承担的投资损失上限为:
A. ☐ 40%以上
B. ☐ 40%-30%
C. ☐ 30%-20%
D. ☐ 20%-10%
E. ☐ 10%-0%
F. ☐不能承受损失
10.您对亏损持续时间忍受的状况:
A. ☐任意一年内避免总资产有损失
B. ☐一到三年内避免总资产有损失
C. ☐三到五年内避免总资产有损失
D. ☐在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响
11.您投资发生损失后的心理:
A. ☐学习经验,照常生活
B. ☐对情绪有些影响
C. ☐对情绪影响大
D. ☐寝食难安
12.若您有一定本金准备投资,判断现存在一个投资机会损失20%与获益20%的可能比为1:3,并可以无息贷款连同本金一起投资,要求投资损失或获益后归还贷款,投入资金多少不会影响投资机会的获益能力与获利可能性,您倾向贷款额为:
A. ☐不会贷款
B. ☐与本金相当
C. ☐ 3倍于本金
D. ☐ 4倍于本金
E. ☐更多
13.你看重的投资组合特性:
A. ☐差价获利性
B. ☐收益兼成长
C. ☐收益性
D. ☐流动性
E. ☐安全性
14.您曾经购买过哪种或哪几种类型投资理财产品(可以多选):
A. ☐期货、信托
B. ☐股票
C. ☐房地产
D. ☐债券
E. ☐保本型基金、固定收益人民币理财产品
F. ☐没有购买过
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个性化方案要求
一、 本次保费预算(年支出人民币):
a) 1000元以下;
b) 1000元-5000元;
c) 5000-10000元;
d) 10000-20000元;
e) 20000以上。
二、 对于保险的理解和接受度:
a) 别人都叫我保险专家;
b) 我对保险有一些自己独到的见解;
c) 我接触过一些保险但不多;
d) 我仅仅是听说过但愿意了解。
三、 时间紧迫性:
a) 我仅仅是想做些了解,暂无实施意向;
b) 我准备在一年内实施规划;
c) 我准备在半年内实施规划;
d) 我准备在一月内实施规划;
e) 我希望立刻就实施。
四、 保险规划思路的期望:
a) 简单明了地告诉我买什么就行;
b) 希望有一些适度的分析说明,但不要太复杂;
c) 希望有较为详细的分析思路说明;
d) 希望分析思路越详细越好,我能接受包括遗族需求法,各类图表和excel函数在内的各种规划思路。
五、 保险方案弹性要求:
如果方案无法全方位满足您的需求,则您能接受的妥协可能性是:
a) 我愿意增加保险支出以达成保险方案;
b) 我希望降低保障额度以削减保险支出;
c) 我希望缩短保障年限以削减保险支出;
d) 我希望减少被保险人以削减保险支出;
e) 我希望挑选更高性价比的方案以削减保险支出;
f) 我会放弃保险方案以其它方式进行风险管理。

保险理财规划信息表.zip

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